澳门国际vip,业内人士:谨防反洗钱问题引发欧洲银行业系统性风险

更新时间:2020-01-10 16:15:55  来源:互联网

澳门国际vip,业内人士:谨防反洗钱问题引发欧洲银行业系统性风险

澳门国际vip,汤志贤

最新的数据和案例表明,反洗钱风险仍继续在欧洲银行业蔓延,若处理不当,可能使欧洲部分原已不堪重负的商业银行雪上加霜,导致欧洲银行业整体遭遇巨大的危机。

2018年,丹麦最大的银行丹斯克银行爆出洗钱丑闻,目前最新估计涉案金额超过2300亿美元,成为全球银行监管升级以来最严重的洗钱案例。卷入该银行洗钱案的可能还有瑞典银行、德意志银行等主流大型商业银行,且大有愈演愈烈的趋势。等待涉案银行的将是不可预知的财务和声誉损失。若加上此前已接受反洗钱处罚的法国巴黎银行、荷兰银行、英国汇丰银行、法兴银行等欧洲老牌大行,欧洲已经有超过10个国家的银行涉及反洗钱案件。这表明反洗钱监管风暴在欧洲还远未结束,形势反而可能愈加严峻。反洗钱风险的加剧很可能给欧洲银行业带来一系列负面影响。

首先,涉案银行受到制裁和高额罚款,业务发展受到严格限制。欧洲银行业近年接二连三爆出反洗钱案件已经引起欧洲多国和美国监管机构的高度关注,国际反洗钱组织亦多次对欧洲银行业反洗钱问题进行三令五申。涉及反洗钱指控的银行多受到严厉惩罚。法国排名第一的银行法国巴黎银行曾在2014年因反洗钱和涉敏等相关原因被美国罚款约89亿美元,超过其2013年净利润。同时,其总部和部分分支机构被判在一年内不得使用美元进行结算,使其业务拓展受到影响。除此之外,关闭账户、责令停业、刑事诉讼等也是常见的惩罚方式,这些最终会落点到损害银行的盈利能力,导致银行生存能力下降。

其次,相关银行丧失投资人和客户的信任。自丹斯克银行涉嫌洗钱后至2019年3月,其股价已跌至5年以来的最低水平,市值较一年前几乎蒸发一半。2019年年初,瑞典银行在瑞典监管当局宣布该银行受到严重的反洗钱指控后,股价下跌接近10%。这表明投资者极度不看好存在反洗钱风险的银行的未来发展。洗钱丑闻还可能使涉案银行失去信誉,公众出于防范不可预期风险和保护财产的目的,对在这些银行办理业务采取谨慎态度。可以预计,被置于反洗钱指控下的银行在未来一段时间内若不能尽快取得监管机构谅解或达成和解协议,涉事银行有较大可能被拖入诉讼或调查的泥潭,评级被下调,投资者离场,部分业务条线客户数量出现萎缩或断崖式下降。

再次,损害涉案银行在全球范围内的机构交易网络。商业银行的正常运行高度依赖机构交易对手提供的各种渠道和资金便利,缺乏可靠同业支持的银行将在筹资成本和业务办理等方面面临极大的挑战。在当前强监管形势下,全球银行系统对于涉洗钱案件的机构和业务唯恐避之而不及。

欧洲银行业应该考虑到,一旦卷入反洗钱调查,很可能致使其与机构交易对手的合作量和合作范围被压缩,金融机构交易对手甚至可能切断和自身的合作通道,进而对高度依赖同业网络的银行形成致命打击。现代大型商业银行已经无法脱离国际市场而独立发展,从整个欧洲银行业角度看,本土重要银行屡次卷入反洗钱官司正侵蚀欧洲银行业积累多年的稳健安全形象,作为区域银行业网络关键“节点”的本土大型银行,一旦遭到国际金融体系参与者的普遍质疑,所造成的后果会呈倍数快速恶化整个行业的健康评价,这对欧洲银行业来说无疑会成为一场“灾难”。

欧洲银行业近年来振荡不断,多家银行在资产质量、持续盈利能力、净风险敞口等方面都暴露出不同程度的问题,引起了广泛的关注和担忧。欧洲各国银行业监管当局应该审慎提高监管标准,严格监管程序,避免反洗钱制裁面的扩大化。

(作者是中国工商银行首尔分行贸易融资部主管 本文不代表作者供职机构观点)

相关文章

  • 浙江一男子两次申请与病妻离婚,法院调解不成驳回起诉
    浙江一男子两次申请与病妻离婚,法院调解不成驳回起诉
    时间:2020-01    浏览:696
    新京报讯 浙江岱山县一男子,因其结婚7年的妻子突然被查出患有宫颈癌,先后两次起诉离婚,经调解无效后,被岱山县法院驳回。这名男子两次向该院递交离婚申请,均被驳回。法院认为,李想两次起诉,要求与刘然离婚,企图通过这种方式摆脱夫妻义务。最终,法院再次判决驳回李想的诉讼请求。夫妻一方离婚后没有住处的,可以认定为生活困难。
  • 在这一领域中国专利激增 美国或“功不可没”
    在这一领域中国专利激增 美国或“功不可没”
    时间:2020-01    浏览:515
    而这一成绩的取得,除了中国自身努力外,可能还要感谢美国关键时刻的一把“助推”……中国集成电路的发展长期受制于美国。在境外媒体看来,这一领域的快速发展也离不开人才的培养与引进。报道称,因为美国收紧签证,一些中国研究人员可能会回国,这将使美国失去一些“最优秀的人才”,而这些新人才的涌入可能会推动中国取得重大进展。一些企业主正在敦促政府取消对中国人才的限制。
  • Windows 10最新版中仍然存在XP时代遗留的任务栏上下文菜单bug
    Windows 10最新版中仍然存在XP时代遗留的任务栏上下文菜单bug
    时间:2020-01    浏览:1202
    尽管最初在windows 10 april 2018 update中已经有测试人员报告了类似的问题,但导致任务栏上下文菜单显示异常的bug仍然存在于windows 10 november 2019 update中。问题表现在右键单击系统任务栏中的图标后,任务栏会遮挡上下文菜单的一部分,从而无法单击最下方的选项。这种错误会不时地在各种应用程序中发生,这表明它不与特定应用程序相关,而是与系统托盘图标的
  • 用它包饺子,清香无比又鲜美,好多人不知道,太有口感了
    用它包饺子,清香无比又鲜美,好多人不知道,太有口感了
    时间:2020-01    浏览:4782
    至于饺子馅怎么拌菜好吃?现在正是吃豇豆的季节,今天跟大家分享我家《豇豆猪肉饺子》做法。我喜欢饺子馅打水或者用高汤、鲜味汁,在用生抽和和蚝油调味,这次用花椒水去腥、提香、蚝油提鲜,这样调馅味道攒劲的很,试试吧。
  • 唐诗三百首,为什么开篇是张九龄的?
    唐诗三百首,为什么开篇是张九龄的?
    时间:2020-01    浏览:4765
    在现今可见的600余种唐诗选本之中,清人孙洙选编的《唐诗三百首》最是家喻户晓,其开篇之作,既非出于千秋逸调之李白或一代规模之杜甫,亦未选自声律风骨兼备之四杰或以风雅革浮侈之陈子昂,而是选择了张九龄的《感遇》二首。张九龄虽任相位仅有三载,亦被称为"盛唐开明政治的最后一个代表"。《感遇》十二首正是作于被贬荆州期间,俱是有感而作,《唐诗三百首》开篇所选二首着重表现了洁身自好的题旨。
  • 星座女神|Ta优柔又寡断,撩Ta就要攻气十足
    星座女神|Ta优柔又寡断,撩Ta就要攻气十足
    时间:2020-01    浏览:2780
    天秤座不善于做决定,但是只要ta信任你,就会非常放心地把主动权交给你,ta会完全地听从你的指挥。天秤座属于不社交就会死的星座,ta天生是交际圈里的人,因此你千万不能有把ta永远待在家里的想法,也不能让ta切断自己的朋友圈,这样子ta就再也不是能在人群中发光的天秤座了。同时,你也一定要在社交场合上有足够的魅力,不怯场,不寡言,在交际场合能够如鱼得水,这样才能吸引住天秤座的目光。
  • 5G成论坛焦点,加拿大两院院士谈大规模应用的技术难题
    5G成论坛焦点,加拿大两院院士谈大规模应用的技术难题
    时间:2020-01    浏览:1900
    在今天商务部举行的例行发布会上,新闻发言人高峰表示:中方对中美经贸磋商的立场、原则和目标从来没有发生变化,双方磋商的最终目标是停止贸易战,取消全部加征关税,这有利于中国、有利于美国、有利于全世界。我们希望双方继续共同努力推动谈判,尽早达成阶段性协议,并在取消关税问题上取得新的进展。
  • 为什么低碳饮食突然火了?这10张研究对比图片告诉你
    为什么低碳饮食突然火了?这10张研究对比图片告诉你
    时间:2020-01    浏览:3777
    而另两大杀手脑中风和心脏病,统称为心血管疾病,占中国居民疾病死亡构成的40%以上。今天,我们就用10张图,来告诉你低碳饮食的神秘力量。上图是分别使用高脂低碳、高碳低脂饮食实验后,总体重、总体脂、内脏脂肪、肌肉含量的对比图。低碳生酮饮食,是一个非常有效减少内脏脂肪的方式。低碳饮食对糖尿病和未罹患糖尿病,但血糖水平高的人群,都有很好降低血糖的效果。
© Copyright 2018-2019 imageaide.com 威廉希尔线上娱乐 Inc. All Rights Reserved.